Мошенничество (Fraud)

Разделы: Бизнес-задачи

В широком смысле, мошенничество — это обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество (собственность или деньги). В анализе данных это понятие обычно связывают с мошенническими действиями в области кредитования, использования банковских карт, телекоммуникациях, и других сферах, в которых они могут быть выявлены с помощью аналитических методов.

Обнаружение фактов мошенничества основано на том, что, как правило, с ним связано некоторое событие, являющееся нетипичным для данного бизнес-процесса, несоответствующим определенному шаблону.

Например, для каждого клиента, пользующегося кредитной картой, банк может составить схему, которая отражает типичный характер (шаблон) его расходов. Если произойдет событие, которое не укладывается в эту схему, скажем, крупное единовременное снятие средств со счета нехарактерное для клиента, то оно может рассматриваться как подозрительное в смысле возможности мошенничества.

В настоящее время в различных направления бизнеса, особенно кредитно-финансовой сфере, получили широкое распространение различные алгоритмы и методы выявления мошенничеств, основанные на аналитических технологиях Data Mining: нейронные сети, деревья решений, ассоциативные правила, последовательные шаблоны и др.

results matching ""

    No results matching ""