Мошенничество (Fraud)

Разделы: Бизнес-задачи

В широком смысле — обман или злоупотребление доверием с целью завладения чужим имуществом либо правом на чужое имущество (собственность или деньги). В аналитических технологиях данное понятие обычно связывают с мошенническими действиями в области кредитования, использования банковских карт, телекоммуникациях, и других сферах, в которых они могут быть выявлены посредством интеллектуального анализа данных.

Обнаружение фактов мошенничества основано на том, что, как правило, с ним связано некоторое событие, являющееся нетипичным для данного процесса, несоответствующим определенному шаблону.

Например, для каждого клиента, пользующегося кредитной картой, банк может составить схему, которая отражает типичный характер его расходов. Если произойдет событие, которое не укладывается в эту схему, скажем, крупное единовременное снятие средств со счета нехарактерное для клиента, то оно может рассматриваться как подозрительное в смысле возможности мошенничества.

В настоящее время в различных направления бизнеса, особенно кредитно-финансовой, получили широкое распространение различные алгоритмы и методы выявления мошенничеств, основанные на аналитических технологиях Data Mining: нейронные сети, деревья решений, ассоциативные правила, последовательные шаблоны и др.

results matching ""

    No results matching ""